- Write It Down एक ऐसा टूल है जो व्यक्ति को अपनी आय और खर्च को प्रभावी ढंग से ट्रैक करने में मदद करता है
- सरल इनपुट मेथड के ज़रिए कोई भी आसानी से अपने वित्तीय रिकॉर्ड मैनेज कर सकता है
- उपयोगकर्ता को व्यक्तिगत वित्तीय योजना और खर्च की आदतों के विश्लेषण में मदद मिल सकती है
- UI/UX को सहज रूप से डिज़ाइन किया गया है, इसलिए इसकी accessibility और usability अच्छी है
- बिना अलग साइन-अप प्रक्रिया के तेज़ी से व्यक्तिगत वित्तीय डेटा मैनेज करने का यह एक बड़ा फ़ायदा है
Write It Down क्या है
- Write It Down व्यक्तिगत वित्त प्रबंधन पर केंद्रित एक सरल web-based टूल है
- उपयोगकर्ता आय और खर्च का विवरण सीधे दर्ज करके अपनी वित्तीय स्थिति एक नज़र में समझ सकते हैं
मुख्य विशेषताएँ और फायदे
- जटिल फीचर्स के बिना यह मुख्य वित्तीय ट्रैकिंग फीचर्स पर फोकस करता है
- अलग से install या sign-up की ज़रूरत के बिना इसे सीधे web पर इस्तेमाल किया जा सकता है
- दैनिक, साप्ताहिक, मासिक जैसे अलग-अलग समयावधि के आधार पर अपने खर्च के ट्रेंड का आसानी से विश्लेषण किया जा सकता है
- अधिक प्रभावी बजट प्रबंधन और खर्च की आदतों में सुधार के लिए आधार तैयार करने में यह उपयोगी है
उपयोगकर्ता अनुभव
- सहज UI/UX डिज़ाइन की वजह से शुरुआती उपयोगकर्ता भी इसे आसानी से इस्तेमाल कर सकते हैं
- तेज़ इनपुट और आसान रिकॉर्ड प्रबंधन के ज़रिए वित्तीय स्थिति को समझना सुविधाजनक हो जाता है
- व्यक्तिगत उपयोगकर्ताओं के अलावा, startup या छोटे टीम भी इसे सरल वित्तीय डेटा प्रबंधन के लिए इस्तेमाल कर सकते हैं
उपयोगिता
- यह किसी व्यक्ति को अपने खर्च के पैटर्न और वित्तीय स्थिति की नियमित समीक्षा करने में काफ़ी मदद कर सकता है
- यह उन उपयोगकर्ताओं के लिए उपयुक्त है जो personal finance की शुरुआत कर रहे हैं, freelancer हैं, या startup के शुरुआती चरण में cash flow को समझना चाहते हैं
1 टिप्पणियां
Hacker News टिप्पणियाँ
नमस्ते, मैं इन दिनों ऐसे छोटे और सरल projects को explore कर रहा हूँ। पहले मैं सिर्फ backend systems बनाता था (इस समय Browser Use में हूँ), और यह spreadsheet मैंने COVID के दौरान अपनी personal finance manage करने के लिए शुरू की थी, लेकिन देखते-देखते यह ऐसा tool बन गया जिसकी लोगों को सच में ज़रूरत है।
सबसे बड़ी सीख यह रही कि लोग किसी चीज़ का इस्तेमाल इसलिए नहीं करते कि वह “cutting-edge” है; अगर वह ठीक से काम करे और जीवन में मदद करे, तो वही काफी है।
आप सबकी राय जानना चाहूँगा।
इसके बजाय, किसी एक संकीर्ण उद्देश्य पर केंद्रित छोटा product आसानी से users को अपनी ओर खींच सकता है।
AI को लेकर असली hype बहुत ज़्यादा है, जहाँ भी देखो सिर्फ AI की बातें हैं।
मुझे लगता है कि ऐसे apps की कहीं ज़्यादा ज़रूरत है जो बस एक ही काम बहुत अच्छे से करें।
क्या intro के हर paragraph को जानबूझकर AI writing जैसा feel देने के लिए लिखा गया था?
शायद हो सकता है! इन दिनों LLMs (large language models) के आसपास बहुत ज़्यादा समय बिताने का असर रहा होगा।
लिखते समय मुझे ऐसा महसूस नहीं हुआ था।
मुझे तो लगता है AI इससे भी ज़्यादा verbose लिखता। आजकल AI-written text को pinpoint करके पहचानने से ज़्यादा, लोग बस instinct से भाँप लेते हैं।
बिल्कुल LinkedIn engagement-bait post जैसा लगता है।
मुझे समझ नहीं आया, यह क्यों “AI writing की typical चाल” है, ज़रा जानना चाहूँगा।
साइट पर लाल अक्षरों में लिखा है
मैं इस बात से सहमत हूँ कि किसी free Google account में personal data डालना, third parties के साथ share न होने का risk नहीं, बल्कि third parties के साथ share होना लगभग “guaranteed” ही है।
इस project से मेरा कोई लेना-देना नहीं है, फिर भी मैं एक बार इसकी तरफ़ से सफाई देना चाहूँगा।
अगर आप पहले से Gmail, Google Maps, YouTube इस्तेमाल करते हैं, तो Google के पास आपका बहुत सारा data पहले ही जाता है, इसलिए इस एक spreadsheet से शायद ही कुछ बदलेगा।
अगर आपने पहले से Google से दूरी बना रखी है, तो यह product इस्तेमाल न करें।
लेकिन mint.com जैसे दूसरे finance apps में आम तौर पर bank/investment accounts से सीधे connect करना पड़ता है, और Plaid या Yodlee से होकर गुजरना पड़ता है, जिसमें कई झंझट हैं।
यह spreadsheet उस पूरी प्रक्रिया से बचा सकता है।
हालाँकि, मेरे पास track करने के लिए खर्चों की entries बहुत ज़्यादा हैं, इसलिए manual entry मेरे लिए बहुत मेहनत का काम होगा और मैं शायद इसका इस्तेमाल न करूँ।
Google को लेकर privacy की चिंता, मेरे लिए finance sheet इस्तेमाल करते समय इतनी ऊँची प्राथमिकता नहीं है।
अगर ऐसा है, तो मैं इसका Excel या LibreOffice Sheets version भी पैसे देकर खरीदना चाहूँगा।
क्या आप वह original post share कर सकते हैं जिसे 130k views मिले थे?
अगर product/idea अच्छा हो, तो थोड़ी-सी publicity से भी वह अपने-आप viral हो जाता है; इसलिए यह भी जानना दिलचस्प होगा कि वह post कैसे चर्चा में आई और उसमें ‘जान’ कैसे आई।
https://www.reddit.com/r/sheets/comments/178kf81/tracking_finances_using_google_sheets/
2,000 से ज़्यादा users होना कोई मामूली बात नहीं है, बधाई।
मैं जानना चाहूँगा कि क्या इनमें से ज़्यादातर लोग उस free spreadsheet से शुरू हुए users हैं जिसका link reddit post में था, या 2,300 लोगों ने सभी ने $4.99 वाला paid product खरीदा?
और paid conversion के बाद growth trend में कोई बदलाव आया या नहीं?
free की तुलना में paid signups बस लगभग 50% तक कम हुए।
वाह, यह आपने कैसे कर लिया, जानना चाहूँगा।
खासकर Mint के गिरने के बाद यह बहुत competitive category बन गई है।
(संदर्भ के लिए: मैंने भी कुछ ऐसा ही बनाया था, लेकिन वह एक minimal HTML/CSS/JS webapp है, जिसे सिर्फ मैं अकेला इस्तेमाल करता हूँ, और users 0 हैं।)
मैंने भी कुछ ऐसा ही बनाया था, और मेरा app बिना backend के browser storage में save करता था, encrypted था, और free json hosting service से sync भी कर सकता था।
मुझे लगा था कि user privacy भी बचेगी, multi-device access भी मिलेगा, और पूरी तरह free होने से यह उपयोगी होगा, लेकिन HN पर share करने के बाद भी कोई प्रतिक्रिया नहीं मिली।
अच्छी बात यह रही कि इसमें बहुत ज़्यादा development resources नहीं लगे, और मैं इसे अपने personal use के लिए कई सालों से अच्छी तरह इस्तेमाल कर रहा हूँ।
मुझे भी ठीक-ठीक नहीं पता।
2020 में अपनी ज़रूरत के लिए बनाया, हर साल थोड़ा-थोड़ा improve किया, फिर Reddit पर डाल दिया, और उसके बाद यह अपने-आप बढ़ता गया।
AI hype बड़ी है, यह सच है, लेकिन हकीकत में ज़्यादातर developers बस सामान्य चीज़ें बना रहे होते हैं, और कई मामलों में काम में LLMs का उपयोग भी नहीं किया जा सकता।
blockchain, object-oriented, AI, microservices जैसी trends हमेशा रही हैं, और आखिरकार ये सब engineers के toolbox में जुड़ने वाले “नए tools” ही हैं।
आखिर में, सही tool चुनकर कुछ नया बनाने के लिए आप काबिल-ए-तारीफ़ हैं।
सही कहा!
मैं भी कुछ समय तक सिर्फ trends के पीछे भागता रहा और उससे समस्याएँ पैदा हुईं, लेकिन इस project ने साबित किया कि ultra-simple solution भी पर्याप्त हो सकता है।
LLMs search replacement के तौर पर ठीक हैं, लेकिन practical task automation नहीं हैं।
coding AI tab autocomplete वगैरह के रूप में typing कम कर देता है और सच में उपयोगी है, लेकिन expert engineers को लगातार ठीक से ध्यान देना पड़ता है।
दूसरी तरफ, video AI पहले ही Hollywood को हिला देने जितना बड़ा बदलाव ला रहा है।
लागत 1/10,000, delivery time 1/100,000, और manpower भी हज़ार गुना कम चाहिए।
यह पूरी तरह नया चरण है।
video AI workflows में अब भी editors और VFX staff चाहिए, लेकिन 5 लोगों का studio अब वह काम कर सकता है जिसके लिए पहले 100 लोग चाहिए होते थे।
मैं खुद इसी industry में काम करता हूँ, और जिन कई studios को मैं जानता हूँ, वहाँ भी यही हो रहा है।
जो कंपनी पहले $300k में project लेती थी, वह अब $50k में Netflix show opening, pharma company ads जैसी projects हासिल कर रही है।
मुझे लगता है आगे AI investment का असली मुख्य मंच video AI होगा।
आखिरकार ऐसी trends सिर्फ multiplier effect ही होती हैं।
2010s की शुरुआत में Python/JavaScript के loose typing trend के साथ भी ऐसा ही हुआ था, और जो developers ठीक से नहीं जानते थे, वे बस तेज़ी से बेकार technical debt जमा करते गए।
microservices या HTML को UI के रूप में अजीब तरह से इस्तेमाल करने पर भी यही बात लागू होती है।
मुझे लगता है कि consumer personal finance ऐसा क्षेत्र है जिसे AI से बदलना मुश्किल है।
उसकी वजह है: (1) गलतियाँ या hallucinations (misfires) विनाशकारी हो सकती हैं और स्वीकार्य नहीं हैं, और (2) data से निकालने लायक कोई खास गुप्त जानकारी वास्तव में है ही नहीं।
निष्कर्ष सरल है: अपनी सीमा में खर्च करो, कर्ज़ कम करो या समझदारी से इस्तेमाल करो, अगर high-interest debt है तो पहले उसे चुकाओ, emergency fund बनाए रखो, tax-advantaged accounts का पूरा उपयोग करो, और index funds जैसी चीज़ों में नियमित निवेश करो।
असल में अगर बस इतना कर लिया जाए, तो personal finance लगभग “solved problem” है।
आखिरकार, लंबे समय तक ईमानदारी से self-management बनाए रखना ही असली breakthrough है।
मुझे लगता है simple tools इस मामले में बहुत मदद करते हैं।
मुझे यह tool पसंद आया।
यह सोचना भी ज़रूरी है कि पैसा कहाँ बाँटकर रखा जाए।
मेरी ex Ramsey की बहुत बड़ी follower थी, इसलिए वह 1.8% mortgage चुका देना चाहती थी और “emergency fund” को सिर्फ 1–2% annual savings account में रखना चाहती थी।
मैंने कहा कि अगर main account में लगातार $5,000 रखो, तो monthly service fee माफ हो सकती है, और utility auto-debits की वजह से लगने वाली NSF fees भी कम हो सकती हैं।
2% ब्याज पर $5,000 का फायदा महीने का सिर्फ $8 है, इसलिए account fees से बचना कहीं बेहतर सौदा है।
(या फिर बिना fees वाले bank में switch भी किया जा सकता है।)
मैं सहमत नहीं हूँ—हर personal finance app में गलतियाँ होती ही हैं।
मैंने सचमुच सब इस्तेमाल किए हैं।
account sync अस्थिर होता है, stock plans जैसी चीज़ों का support कमजोर होता है, इसलिए साफ़ तस्वीर देखने की कोशिश करो तो भी हमेशा mismatch रहता है।
statistics से “आप कितना खर्च करते हैं” इसका अंदाज़ा मिल सकता है, लेकिन वह भी वास्तविक numbers से हमेशा अलग होता है, और सबसे बड़ी बात, ज़्यादातर लोग वास्तव में यह जानना ही नहीं चाहते।
मुझे लगता है आप सामान्य लोगों की अपने पैसे के बारे में खुद फैसले लेने की क्षमता को बहुत कम आँक रहे हैं।
AI के misfires की frequency अब शायद मेरी personal misfires की frequency से कम हो गई है।
खासकर उन क्षेत्रों में जो उबाऊ हों और मेरे लिए नए हों, वहाँ तो और भी।
spending pattern database के आधार पर मेरे जैसे households से मेरी spending compare करना, या कोई simple guide देना, यह संभव है।
लेकिन अंत में जवाब सरल ही है।
किसी sneakerhead को यह दोबारा बताने की ज़रूरत नहीं कि वह जूतों पर बहुत खर्च कर रहा है, और किसी frugal व्यक्ति को यह बताने की भी ज़रूरत नहीं कि वह बहुत कम खर्च कर रहा है।
ज़्यादातर लोग सिर्फ records रखने भर से अपना spending कम कर देते हैं।
automatic savings और pension settings भी बहुत मदद करती हैं।
उसके बाद अगला बेहतर कदम शायद यह है कि आप तय करें किस चीज़ पर सिर्फ “cash” में खर्च करना है और उसी तरह manage करें।
automation ही एकमात्र जवाब नहीं है।
एक ऐसी AI की सच में ज़रूरत है जिस पर पूरी तरह भरोसा किया जा सके, जो सारे emails स्कैन करके bills को bank transactions से match कर दे।
यह बिल्कुल वैसा ही है जैसे YNAB ने शुरुआत की थी।
YNAB timeline
लेकिन अब यह समझ से बाहर $109 per year हो गया है।
काश इसी structure वाली कोई सच में कहीं सस्ती service होती।
सच में शानदार है।